L’assignation en paiement est une procédure judiciaire par laquelle un créancier demande à un tribunal de condamner son débiteur à payer une somme due. Elle est formalisée par un acte d’huissier de justice, notifiant au débiteur l’obligation de comparaitre en justice pour régler sa dette.

Le Free Cash-Flow (flux de trésorerie disponible) est l’argent qu’une entreprise génère après avoir payé toutes ses dépenses et investissements. Il correspond à la trésorerie disponible après impôts, et indique les fonds disponibles pour rembourser des dettes, distribuer des dividendes ou investir.

La loi Gayssot, adoptée en 1998, vise à protéger les professionnels du transport routier et de la logistique contre les impayés. Elle simplifie les procédures de recouvrement en permettant une action directe du transporteur contre l’expéditeur et le destinataire, renforçant ainsi la sécurité financière du secteur.

La balance âgée est un outil incontournable pour toute entreprise souhaitant suivre et gérer ses créances efficacement. Elle présente un état détaillé des factures clients impayées, classées par délai. C’est un moyen simple de repérer les retards de paiement et de prioriser les actions de recouvrement.

La solvabilité client désigne la capacité d’un client à honorer ses engagements financiers, notamment le remboursement de ses dettes. Elle est évaluée à partir de sa situation financière, de son historique de crédit et de sa capacité à générer des revenus suffisants pour couvrir ses obligations.

La date d’échéance d’une facture est la date limite à laquelle le paiement d’une facture doit être effectué. Passé cette date, le paiement est considéré en retard, ce qui peut entraîner des pénalités ou des intérêts de retard. Cette date est généralement fixée par le vendeur (créancier) ou le prestataire de services.

La limite de crédit est le montant maximum qu’une entreprise accorde à un client pour délais de paiement. Elle est déterminée en fonction de la capacité de paiement et de l’historique financier du client, et vise à minimiser les risques d’impayés.

Le reverse factoring, ou affacturage inversé, est un mécanisme de financement où une institution financière paie les factures d’un fournisseur à la demande d’un acheteur. L’acheteur rembourse ensuite l’institution selon des termes convenus. Cela améliore la liquidité du fournisseur et permet à l’acheteur de bénéficier de délais de paiement prolongés.

Pour mettre en place une délégation de paiement, le délégant rédige un accord précisant les détails de la délégation, y compris les parties impliquées, les conditions de paiement et les responsabilités, qui sera signé par toutes les parties concernées.

L’affacturage sans recours est une solution de financement où une entreprise vend ses créances clients à un factor (institution financière,  société d’affacturage) qui assume le risque de non-paiement. Cela signifie que l’entreprise n’est pas responsable si le client ne paie pas, transférant ainsi le risque de crédit au facteur. Cette cession de créances permet de sécuriser les créances et de bénéficier d’une avance de trésorerie immédiate.

La loi de modernisation de l’économie (LME), adoptée en France en 2008, vise à dynamiser l’économie française en simplifiant les procédures pour les entreprises, notamment en réduisant les délais de paiement entre elles. Cette loi est ainsi importante pour optimiser la gestion de trésorerie, améliorer la gestion du poste client et minimiser les risques de retard de paiement.

Le taux de recouvrement est un indicateur financier qui mesure le pourcentage des créances récupérées par rapport au total des créances à recouvrer. Il indique l’efficacité avec laquelle une entreprise récupère ses dettes et est souvent utilisé pour évaluer la performance des services de recouvrement.

Le taux d’escompte est un taux d’intérêt appliqué lorsque des entreprises obtiennent une avance de trésorerie. Cela se fait en cédant des créances à une banque (escompte bancaire) ou en accordant une réduction pour paiement anticipé (escompte commercial).

Le recouvrement client désigne le processus de récupération des paiements en retard ou non effectués par les clients. Il implique généralement des relances, des négociations et parfois des actions légales pour recouvrer les sommes dues, tout en préservant la relation client.

L’analyse crédit client est essentielle pour évaluer la solvabilité de vos clients. Elle permet de minimiser les risques de défaut de paiement et d’améliorer la gestion des créances.

Un échéancier de paiement est un outil de négociation détaillant les montants et les dates auxquels les paiements doivent être effectués entre un débiteur et un créancier. Il peut être utilisé pour obtenir l’encaissement de sommes en retard de paiement, permettant au débiteur en difficulté de régler sa dette, ou pour gagner un contrat en offrant des conditions de paiement avantageuses.

Véritable enjeu pour la santé financière des entreprises, le respect des délais de paiement est essentiel pour maintenir la liquidité et la stabilité des flux de trésorerie, éléments indispensables à la survie et à la croissance des entreprises. Chaque transaction commerciale repose sur des termes de paiement qui, s’ils ne sont pas respectés, peuvent entraîner des complications majeures. 

Les services de recouvrement contentieux désignent l’Injonction de Payer pour ordonner le paiement, le Référé Provision pour un paiement rapide, l’Assignation au Fond pour examiner le litige, la Saisie Conservatoire pour garantir le paiement, et l’Exécution Forcée pour récupérer la dette via des mesures coercitives.

L’encaissement client est le processus de réception des paiements de vos clients pour les produits ou services fournis. C’est un facteur déterminant dans la gestion de vos flux de trésorerie, qui montre la santé en général de votre entreprise.

Une facture échue est une facture dont le délai de paiement, fixé entre le vendeur et l’acheteur, est dépassé, sans que la facture ait été payée. Cela affecte la trésorerie de l’entreprise, et directement sa solvabilité.

Optimisez vos flux de trésorerie en suivant le DPO, le DSO, le ratio de couverture des dettes et les réserves de liquidité. Identifiez les indicateurs déficients et utilisez des outils comme Hoopiz pour améliorer votre trésorerie.

Une pénalité de retard est un montant ajouté à une dette non payée en cas de retard. Elle incite les débiteurs à payer à temps, conforme au Code de Commerce. Découvrez comment les appliquer sans nuire aux relations client.