Hoopiz › Solution › Gestion du risque client
Logiciel de gestion du risque client
Gestion du risque client : anticipez les impayés avant qu’ils ne surviennent
Hoopiz évalue chaque client dès l’ouverture de compte, fixe et surveille ses limites de crédit, et vous alerte dès que son risque évolue. Vous vendez plus sereinement, et vos équipes commerciales savent où elles peuvent aller.
−30 % : ordre de grandeur constaté chez nos clients ETI et groupes après 12 mois d’utilisation ; les résultats varient selon la situation de départ.
Illustration · données fictives
Vous vous reconnaissez ?
Le risque client se gère avant la facture, pas après
Bien des impayés étaient prévisibles : les signaux étaient là, mais dispersés entre le data provider, l’assureur, la comptabilité et les commerciaux.
- Nous découvrons nos plus gros risques au moment de la défaillance du client.
- Nous ne connaissons pas notre exposition réelle sur un client servi par plusieurs filiales.
- Les limites de crédit existent sur le papier, mais personne ne les fait respecter.
- Les pertes sur créances pèsent directement sur notre résultat.
- Pour analyser un client, nous consultons quatre outils différents.
- Les notes externes ne disent rien des clients solvables… mais mauvais payeurs.
- Les ouvertures de compte se font sans contrôle, sous la pression commerciale.
- Nous apprenons une dégradation du risque par hasard.
Comment Hoopiz y répond
Toute l’information de risque, au même endroit, au bon moment
En pratique
Le risque client, du premier devis au dernier encaissement
Ouverture de compteContrôles de risque et proposition de limite.
ValidationWorkflow d’approbation de la limite de crédit.
CouvertureDemande de garantie à l’assureur-crédit.
SurveillanceNote, comportement et garanties suivis en continu.
AlerteDépassement ou dégradation : le bon interlocuteur est prévenu.
DécisionRevue de limite, sécurisation ou blocage des commandes.
Chaque étape est paramétrable selon votre organisation et vos niveaux de délégation.
Au cœur de votre système d’information
Des décisions de risque qui s’appliquent partout
Connecté à votre ERP et à votre CRM
Grâce au module CONNECT et à ses API, les décisions de Credit Management alimentent directement vos applications :
- blocage et déblocage automatiques des comptes clients dans l’ERP ;
- niveau de risque visible par les commerciaux dans le CRM ;
- données de risque restituées dans vos outils BI.
hoopiOne IA pour le risque client
Déployées progressivement à partir de janvier 2027, les capacités d’IA de Hoopiz aideront vos équipes à :
- détecter plus tôt les signaux faibles de dégradation ;
- croiser automatiquement risque, encours et couverture ;
- répondre en une question : « quels clients dépassent leur limite sans garantie ? ».
Qu’est-ce que la gestion du risque client ?
La gestion du risque client consiste à évaluer la capacité et la volonté de paiement de chaque client, à fixer des limites de crédit adaptées et à surveiller leur évolution, afin de vendre sans s’exposer à des impayés. C’est le premier pilier du Credit Management.
Comment fixer une limite de crédit client ?
En croisant les informations financières externes, la garantie d’assurance-crédit éventuelle, le comportement de paiement observé et le potentiel commercial du client. Hoopiz centralise ces éléments et organise la validation de la limite selon vos niveaux de délégation.
Qu’est-ce que le scoring comportemental ?
C’est une note calculée à partir des retards de paiement réellement observés chez vos clients. Elle complète les notes externes et permet de repérer les clients solvables mais mauvais payeurs, que les data providers ne signalent pas.
Hoopiz utilise-t-il des données financières externes ?
Oui. Hoopiz se connecte à des fournisseurs d’informations financières, comme Creditsafe, Ellisphere ou Infolegale, et à vos assureurs-crédit, pour intégrer notes, alertes et garanties à la fiche de chaque client.
Comment gérer le risque d’un client commun à plusieurs filiales ?
Avec l’option PILOT+, Hoopiz consolide les encours et les risques d’un même client sur l’ensemble des sociétés du groupe, en multi-devises, pour piloter une exposition globale et des limites cohérentes.
Gardez un temps d’avance sur vos risques clients
En démo, nous vous montrons comment Hoopiz évalue, surveille et sécurise votre portefeuille clients.