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Module RISK · Évaluation du risque & surveillance
Évaluation du risque client : des décisions de crédit objectivées, une surveillance continue
RISK connecte votre contrat Creditsafe, Ellisphere ou Infolegale : plus besoin d’aller sur leurs portails. Toutes les informations et alertes sont centralisées et rapprochées de vos encours et des comportements de paiement observés. Vos limites de crédit reposent sur une lecture complète du risque, et les alertes signalent à temps les évolutions qui comptent.
* Ordre de grandeur constaté chez nos clients ETI et groupes après 12 mois d’utilisation ; les résultats varient selon la situation de départ.
Illustration · données fictives
Ça vous parle ?
Le risque client se décide avant la facture, pas après
Beaucoup de défaillances étaient prévisibles : les signaux existaient, mais dispersés entre le data provider, la comptabilité et le commerce.
- Nous découvrons nos plus gros risques au moment de la défaillance.
- Les limites de crédit existent sur le papier, personne ne les fait respecter.
- Les décisions de crédit varient selon la personne qui les prend.
- Les impayés pèsent directement sur notre résultat.
- Pour analyser un client, il faut ouvrir quatre outils.
- La note externe ne dit rien d’un client solvable… qui paie en retard.
- Les ouvertures de compte se font sous la pression commerciale.
- On apprend la dégradation d’un client par hasard.
Votre contrat Creditsafe, Ellisphere ou Infolegale, connecté à Hoopiz
Plus besoin d’aller sur les portails de vos fournisseurs d’informations financières : en connectant votre contrat, Hoopiz rapatrie toutes les informations et toutes les alertes, centralisées en quelques secondes dans la fiche de chaque client.
Vous utilisez votre propre contrat : Hoopiz s’y connecte.
- Toutes les informations, au même endroitidentité, dirigeants, bilans et indicateurs financiers, notes et scores, recommandations
- Toutes les alertes, sans rien manquerjugements et procédures collectives, inscriptions de privilèges, évolution du scoring, changements juridiques
- Croisées avec vos propres donnéesencours, limites, garanties et comportement de paiement
- Diffusées à la bonne personnecredit manager, ADV ou commercial, selon vos règles de surveillance
Jugement d’ouverture d’une procédure collectiveDelta Bâtiment · encours 84 k€
CritiqueInscription de privilègeOmega SA · encours 210 k€
ImportantBaisse du score de 6 à 3Sigma Distribution · limite 150 k€
À revoirChangement de dirigeantKappa Industries
InfoNouveau bilan disponible, score en hausseLambda SAS
PositifLa méthode Hoopiz
Une lecture complète du risque, en croisant trois sources
Une note externe seule ne suffit pas. RISK rapproche ce que disent les data providers, ce que vous devez et la façon dont le client paie réellement.
Notes, scores, bilans et alertes (jugements, privilèges…) de votre data provider : Creditsafe, Ellisphere ou Infolegale.
Encours par société, limites internes, garanties d’assurance-crédit et autres garanties.
Retards, délais moyens et évolution du comportement de paiement de chaque client.
Limite proposée, validation selon vos délégations, alertes de surveillance et décision tracée et partagée.
Ce que fait RISK
Évaluer, décider, surveiller
En connectant votre contrat chez votre fournisseur d’informations financières, Hoopiz centralise tout ce qui sert à évaluer et à surveiller le risque.
Informations externes
Notes, scores et alertes de votre data provider (Creditsafe, Ellisphere, Infolegale), intégrés à chaque fiche client.
Limites de crédit internes
Définissez des limites par client et par groupe, et suivez leur utilisation en continu.
Workflows de validation
Ouvertures de compte et limites validées selon vos niveaux de délégation, avec historique des décisions.
Toutes les garanties
Cautions, garanties bancaires et autres sûretés gérées aux côtés de l’assurance-crédit.
Surveillance et alertes
Dégradation de note, évènement légal, dépassement de limite, changement de comportement : la bonne personne est prévenue.
Exposition groupe
Avec l’option PILOT+, l’exposition d’un client commun à plusieurs filiales est consolidée.
Concrètement
Ce que RISK change au quotidien
Au cœur de votre écosystème
Vos données circulent, vos décisions s’appliquent partout
Hoopiz récupère automatiquement les garanties de vos assureurs-crédit et les informations de vos data providers, les croise avec vos encours et comportements de paiement, puis restitue risques, décisions et indicateurs dans votre système d’information. Sans ressaisie.
Vos partenaires
Votre système d’information
Risque, garanties, encours et comportements de paiement croisés dans une même plateforme
Vos factures, règlements et données clients remontent automatiquement de votre ERP.
Une plateforme, 6 modules
RISK s’appuie sur les autres modules Hoopiz
Les modules partagent les mêmes données : ce que l’un détecte, les autres permettent d’agir dessus.
Hoopiz par secteur : travail temporaire · commerce de gros · agroalimentaire · négoce de matériaux · industrie · tous les secteurs
RISK augmenté par l’IA hoopiOne
- Détectez plus tôt les signaux faibles de dégradation.
- Croisez automatiquement risque, exposition et garanties.
- Demandez en une question : « quels clients dépassent leur limite sans garantie ? ».
Comment évaluer le risque d’un client ?
En croisant trois sources : les informations financières externes (notes, scores, bilans), votre exposition (encours, garanties) et le comportement de paiement réellement observé. Hoopiz réunit ces trois lectures dans une même fiche.
Quels fournisseurs d’informations financières sont connectés ?
Hoopiz se connecte à Creditsafe, Ellisphere et Infolegale, en utilisant votre propre contrat. Les informations et les alertes (jugements, privilèges, évolution du scoring…) sont rapatriées automatiquement : plus besoin d’aller sur leurs portails.
Comment fixer une limite de crédit client ?
À partir des informations externes, de la garantie d’assurance-crédit éventuelle, du comportement de paiement et du potentiel commercial. Hoopiz organise ensuite la validation selon vos niveaux de délégation.
Quelles garanties peut-on suivre dans RISK ?
Toutes les garanties autres que l’assurance-crédit (cautions, garanties bancaires…). L’assurance-crédit est gérée dans le module COVER.
Comment être alerté d’une dégradation du risque ?
Vous définissez vos règles de surveillance : évolution de note, évènement légal, dépassement de limite, retard qui s’installe. Hoopiz alerte les personnes concernées.
Gardez une longueur d’avance sur le risque client
En démo, nous vous montrons comment Hoopiz évalue, surveille et sécurise votre portefeuille clients.