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Module COVER · Gestion de l’assurance-crédit
Assurance-crédit : votre police configurée clause par clause, chaque situation surveillée
COVER intègre toutes les spécificités de votre contrat d’assurance-crédit dans Hoopiz et les rapproche de vos encours. État de manquement, déclaration de sinistre, dépassement de garantie, agrément bientôt atteint : les situations délicates sont détectées à temps, pour ne jamais perdre une indemnisation ni laisser du chiffre d’affaires sans couverture.
Connecteurs : Atradius, Allianz Trade, Coface, AXA, Groupama.
Illustration · données fictives
Ça vous parle ?
Une police d’assurance-crédit, ce sont aussi des obligations
Délais à respecter, déclarations à faire, garanties qui évoluent : un seul oubli peut suffire à perdre l’indemnisation d’une créance que l’on croyait assurée.
- Nous payons une prime importante sans savoir quelle part de l’exposition est réellement couverte.
- On découvre un trou de garantie… au moment du sinistre.
- Une créance tombée en état de manquement (« stop livraison ») fait perdre la couverture sur les nouvelles livraisons.
- Avec plusieurs filiales et plusieurs assureurs, aucune vision consolidée.
- Les délais de la police sont suivis dans un tableur, quand ils le sont.
- Les conditions particulières du contrat ne sont connues que de quelques personnes.
- On apprend trop tard qu’une garantie a été réduite ou résiliée.
- Les commerciaux livrent au-delà de la garantie sans le savoir.
Ce qui fait la différence
Votre contrat d’assurance-crédit, paramétré dans ses moindres détails
La plupart des outils se contentent d’afficher le montant de la garantie. Hoopiz va plus loin : nous configurons toutes les spécificités de votre contrat (conditions générales et particulières, délais, seuils, règles de déclaration), assureur par assureur et police par police.
Résultat : un monitoring ultra précis, capable de détecter les situations compliquées qui, mal suivies, fragilisent la sécurisation de votre chiffre d’affaires.
- Chaque créance est évaluée au regard des règles de votre police, pas d’une règle générique.
- Les alertes tombent avant l’échéance contractuelle, pas après.
- La connaissance du contrat ne dépend plus d’une seule personne.
- Vous gardez la preuve des actions menées en cas de discussion avec l’assureur.
Monitoring de la police
Les situations délicates, détectées avant qu’elles ne coûtent
Exemples d’alertes paramétrables, déclenchées selon les règles de votre contrat.
État de manquement
Une échéance reste impayée au-delà du délai prévu : c’est le « stop livraison ». Selon votre contrat, les nouvelles livraisons à ce client ne sont plus garanties tant que la situation n’est pas régularisée.
Hoopiz anticipe la bascule, alerte le credit manager et l’ADV, et peut bloquer les commandes.
Déclaration de sinistre
Passé le délai contractuel, la déclaration tardive peut compromettre l’indemnisation.
Hoopiz calcule l’échéance de déclaration pour chaque créance et alerte avant qu’il ne soit trop tard.
Dépassement de garantie
L’encours dépasse la garantie accordée : la part excédentaire n’est pas couverte.
Hoopiz montre en temps réel l’encours non couvert, client par client.
Agrément bientôt atteint
L’encours approche du montant agréé par l’assureur.
Hoopiz prévient avant le seuil, pour demander une augmentation à temps ou ajuster les livraisons.
Garantie réduite ou résiliée
L’assureur modifie sa décision sur un acheteur.
Hoopiz synchronise la nouvelle décision et chiffre immédiatement l’impact sur votre exposition.
Prorogation et durée de crédit
Une prorogation d’échéance ou un délai de paiement hors des limites de la police.
Hoopiz vérifie la conformité aux conditions du contrat et signale les écarts.
Exemple
Une facture impayée, suivie au regard de votre police
Chaque jalon est calculé à partir des règles de votre contrat. Vos équipes savent toujours ce qu’il reste à faire, et pour quand.
Concrètement
Ce que COVER change au quotidien
Votre exposition au risque, consolidée pour tout le groupe
Un acheteur commun à plusieurs filiales peut avoir plusieurs garanties, chez plusieurs assureurs, dans plusieurs polices. Avec l’option PILOT+, vous voyez en un écran l’exposition globale, ce qui est couvert, par qui, et ce qui ne l’est pas.
Au quotidien
Piloter vos garanties, pas seulement les afficher
L’intégration ne se limite pas à restituer une information de couverture : COVER permet de gérer opérationnellement vos garanties depuis la plateforme.
Rapprochement garanties / encours
Vos garanties obtenues sont rapprochées automatiquement de vos encours clients, pour identifier le risque résiduel.
Demandes de garantie
Soumettez et suivez vos demandes de limite depuis Hoopiz, sans ressaisie sur le portail de l’assureur.
Alertes sur les obligations
Déclaration de sinistre, état de manquement, dépassement, agrément bientôt atteint : des alertes paramétrables.
Commandes sécurisées
Blocage ou validation des commandes selon la couverture disponible, en lien avec l’ADV et le commerce.
Multi-contrat, multi-assureur
Plusieurs polices, plusieurs assureurs, plusieurs sociétés : tout est géré dans le même environnement.
Tableaux de bord de couverture
Taux de couverture, encours non garanti, évolution des décisions : de quoi préparer la renégociation avec votre courtier.
Au cœur de votre écosystème
Vos données circulent, vos décisions s’appliquent partout
Hoopiz récupère automatiquement les garanties de vos assureurs-crédit et les informations de vos data providers, les croise avec vos encours et comportements de paiement, puis restitue risques, décisions et indicateurs dans votre système d’information. Sans ressaisie.
Vos partenaires
Votre système d’information
Risque, garanties, encours et comportements de paiement croisés dans une même plateforme
Vos factures, règlements et données clients remontent automatiquement de votre ERP.
Une plateforme, 6 modules
COVER s’appuie sur les autres modules Hoopiz
Les modules partagent les mêmes données : ce que l’un détecte, les autres permettent d’agir dessus.
Hoopiz par secteur : travail temporaire · commerce de gros · agroalimentaire · négoce de matériaux · industrie · tous les secteurs
COVER augmenté par l’IA hoopiOne
- Repérez plus tôt les clients dont la garantie devient insuffisante.
- Priorisez les décisions lorsqu’une garantie est réduite.
- Interrogez votre exposition en langage naturel : « quels clients dépassent leur garantie ? ».
Qu’est-ce qu’un logiciel de gestion de l’assurance-crédit ?
C’est un outil qui intègre votre police d’assurance-crédit à la gestion du poste client : il synchronise les garanties de l’assureur, les rapproche de vos encours et vous alerte sur les obligations du contrat (déclarations, délais, dépassements).
Qu’est-ce que l’état de manquement en assurance-crédit ?
C’est la situation dans laquelle un acheteur n’a pas réglé une créance dans les délais prévus par la police. On parle aussi de « stop livraison » : selon les contrats, les nouvelles livraisons à ce client ne sont plus garanties par l’assureur tant que la créance n’est pas régularisée, d’où la nécessité d’arrêter de livrer. Hoopiz paramètre les règles de votre contrat pour anticiper cette bascule.
Comment ne pas rater une déclaration de sinistre ?
Hoopiz calcule, pour chaque créance, la date limite de déclaration prévue par votre police et vous alerte en amont, avec le détail des créances concernées.
Quels assureurs-crédit sont connectés à Hoopiz ?
Hoopiz est connecté notamment à Atradius, Allianz Trade, Coface, AXA et Groupama. La gestion est multi-contrat et multi-assureur.
Comment suivre un client commun à plusieurs filiales assurées chez des assureurs différents ?
Avec l’option PILOT+, Hoopiz consolide pour un même acheteur l’encours, les garanties de chaque assureur et de chaque police, et la part non couverte, filiale par filiale et pour le groupe.
Hoopiz remplace-t-il le portail de mon assureur ?
Non, il le complète : Hoopiz synchronise les données de l’assureur et les rapproche de votre comptabilité et des règles de votre contrat, ce que le portail ne fait pas.
Reprenez la main sur votre assurance-crédit
En démo, nous vous montrons comment Hoopiz paramètre votre police et vous alerte avant qu’il ne soit trop tard.