Introduction : un potentiel sous-exploité dans la gestion du risque client
En matière de Credit Management, l’assurance-crédit est un outil précieux… mais encore trop souvent mal exploité. Beaucoup d’entreprises utilisent leur police de façon passive, sans visibilité réelle sur les garanties, ni alerte en cas de dépassement. Résultat : garanties perdues, sinistres non indemnisés, décisions déconnectées des réalités terrain.
Grâce à une plateforme digitale comme Hoopiz, il est aujourd’hui possible de connecter votre contrat d’assurance-crédit à vos encours clients, et ainsi :
- Gagner du temps et éviter les erreurs
- Piloter vos garanties en temps réel
- Automatiser les demandes et la surveillance
- Réduire la sinistralité
Les limites de la gestion manuelle de l’assurance-crédit
Sans outil adapté, les entreprises font face à plusieurs freins :
- Suivi sur tableur, sans mise à jour dynamique
- Retard de réaction en cas de modification de garantie
- Dossiers non conformes ou garanties non activées à temps
- Difficulté à lier les encours réels aux montants garantis
Ces lacunes peuvent coûter cher : sinistres non couverts, financement refusé, tension de trésorerie.
Une nouvelle approche : connecter la garantie à l’encours en temps réel
Avec Hoopiz et son module “COVER”, l’assurance-crédit devient un processus fluide, sécurisé et connecté :
Connexion directe au contrat d’assurance-crédit
Hoopiz permet de synchroniser vos données clients et vos encours avec les polices d’assurance-crédit en cours. Vous pouvez ainsi :
- Visualiser en permanence l’état de la garantie par client
- Rapprocher automatiquement l’encours réel et le montant garanti
- Repérer les débordements ou clients non couverts en un coup d’œil
Alertes automatiques sur les dépassements et changements
La plateforme vous prévient dès qu’un seuil est franchi ou qu’un événement clé survient :
- Dépassement de la limite garantie
- Modification ou résiliation d’une couverture
- Client en situation de défaillance juridique
- Etat de manquement
- Déclaration contentieux à réaliser
- Fin temporaire
- Garantie sans encours
- …
Demande de garantie intégrée depuis la plateforme
Plus besoin de passer par un portail externe : Hoopiz vous permet d’envoyer une demande de garantie en quelques clics, directement depuis votre interface. Vous centralisez les actions et tracez chaque démarche.
Les bénéfices concrets pour votre entreprise
| Avantage | Impact métier |
|---|---|
| ✅ Sécurisation du chiffre d’affaires | Encours garantis à jour, clients à risque identifiés |
| ✅ Réduction de la sinistralité | Moins de dossiers rejetés pour non-conformité |
| ✅ Gain de temps | Moins d’administratif, plus d’actions à valeur ajoutée |
| ✅ Meilleure prise de décision | DAF, Credit Manager, Direction commerciale mieux informés |
| ✅ Optimisation du financement | Assureurs et factors plus enclins à accorder des lignes |
Pourquoi rapprocher automatiquement les encours et les garanties ?
Le rapprochement automatique permet d’identifier en continu :
- Les clients non couverts par une garantie valide
- Les dépassements de plafond en temps réel
- Les contrats inactifs, résiliés ou arrivant à expiration
- Les marges de manœuvre disponibles pour le commerce
C’est un levier de performance pour la Direction Financière, mais aussi un filet de sécurité stratégique pour toute l’entreprise.
Ce que propose Hoopiz en plus
- 📊 Un dashboard assurance-crédit intégré, accessible par client ou portefeuille
- 🧠 Un moteur d’alertes intelligentes sur toutes les évolutions clés
- 🛠️ Des APIs prêtes à l’emploi pour redesendre toutes les data dans vos systèmes ERP ou CRM
- 🔄 Une intégration complète avec les autres modules Hoopiz : scoring, recouvrement, affacturage
Foire aux questions sur l’assurance-crédit digitalisée
1. Peut-on connecter n’importe quelle police ?
Oui. Hoopiz est compatible avec la majorité des assureurs crédit du marché. Allianz Trade, Coface, Atradius, Groupama, AXA…
2. Est-ce que cela remplace le portail de mon assureur ?
Non, mais cela vous évite d’y aller à chaque action, car les principales fonctionnalités sont intégrées à votre outil quotidien.
3. Qui utilise cette fonctionnalité ?
DAF, Credit Manager, chargé de recouvrement, ou équipe ADV selon la taille de votre entreprise.
4. Est-ce que je peux suivre mes garanties pays par pays ?
Oui. Vous pouvez filtrer par client, entité, pays ou zone de risque.
Conclusion : l’assurance-crédit devient enfin un levier, pas une contrainte
En connectant vos encours à vos garanties, vous passez d’une gestion passive à un pilotage actif, automatisé et intelligent. Vous sécurisez vos ventes, renforcez votre trésorerie et maîtrisez votre sinistralité.
📩 Découvrez le module assurance-crédit de Hoopiz pour exploiter tout le potentiel de votre contrat et faire de la couverture un levier de croissance.
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